Steigende Kreditzinsen: Was bedeutet das für Hauskäufer?

Bauzinsen steigen

Übersicht

Das Ende der Billig-Kredite und die Folgen für den Immobilienkauf

Das günstige Immobiliendarlehen mit attraktivem Zinssatz hat die Immobilienbranche in den letzten Jahren stark angekurbelt. Doch erst im November 2021 sind die Zinsen um satte 40 Prozent angestiegen. Lag der Zinssatz zu Jahresbeginn noch bei 0,75 Prozent, muss man mittlerweile durchschnittlich 1,05 Prozent an Zinsen einkalkulieren. Erhebliche Mehrkosten für eine angestrebte Baufinanzierung.

Warum steigen Zinsen für Immobilienkredite gerade?

Eines vorweg: Bau- und Wohnkredite sind noch immer günstiger als vor zehn Jahren, denn da lag der Zinssatz bei ungefähr vier Prozent. Doch der Trend geht aktuell klar nach oben.

Doch warum steigen die Bauzinsen nun wieder? Deutsche Banken leihen sich von der Europäischen Zentralbank (EZB) Geld, wofür die EZB den sogenannten Leitzins bestimmt. Diese Zinskosten tragen aber natürlich nicht die Banken selbst, sondern die Kreditnehmer. Um die europäische Wirtschaftslage nach der Krise 2008 wieder zu stabilisieren, senkte die EZB vor einigen Jahren den Leitzins dauerhaft. Nun lassen die gute wirtschaftliche Lage jedoch wieder Erhöhungen zu. Auch die Inflation sorgt natürlich jährlich für einen spürbaren Zinsanstieg.

Steigende Bauzinsen: Die Folgen für die Immobilienbranche

Nach dem Prinzip „Der Markt regelt das schon“, drehen wir uns Im Grunde im Kreis. Die letzten Jahre waren durch Niedrigzinsen, fast sogar Negativzinsen, auf Erspartes geprägt. Dies führte folglich dazu, dass Immobilienkredite günstiger wurden und sich mehr Menschen den Traum vom Eigenheim erfüllt haben. Aufgrund der erhöhten Nachfrage stiegen jedoch auch die Immobilienpreise.

Hebt die EZB den Leitzins weiter an, erhöht sich dadurch natürlich auch die gesamte Finanzierung einer Immobilie. Folglich können sich weniger Menschen den Kauf oder Neubau eines Eigenheims leisten und die Nachfrage sinkt wieder. Am Markt werden schließlich mehr Immobilien angeboten als es willige Käufer gibt. Folge: Die Immobilienpreise sinken wieder.

Aktuell haben wir in Deutschland jedoch bereits einen Nachfrageüberhang. Die erhöhten Bauzinsen werden zunächst erstmal keine hohen Wellen in der Immobilienbranche Wuppertals schlagen. Ob als Anlageobjekt oder zur Eigennutzung – der Kauf von Immobilen bleibt für Menschen immer besonders attraktiv. Sollte es dennoch zu einer Immobilienblase kommen, rechnen Experten damit, dass diese eher klein bleibt.

Jetzt noch schnell günstige Immobilien in Wuppertal kaufen?

Möchten Sie die aktuellen Immobilienkredite mit niedrigem Zinssatz noch ausnutzen, dann empfiehlt sich nun der zeitnahe Bau oder Kauf Ihres Traumhauses. Aber natürlich nur dann, wenn Sie dies ohnehin in naher Zukunft vorhatten und es Ihre Finanzen auch langfristig zulassen. Bedenken Sie: Nach Ablauf der Zinsbindung in zirka 10 bis 15 Jahren könnte ein möglicher Anschlusskredit von der steigenden Zinsentwicklung betroffen sein. Auch wenn es nun verlockend klingen mag, sollten Sie daher auch immer die Finanzierung Ihres Eigenheims nach Ablauf der Zinsbindung im Auge behalten. Am besten Sie beraten sich hierzu mit Ihrer Hausbank.  

Gerade rund um Wuppertal werden momentan zahlreiche energieeffiziente Neubauten errichtet. In der Stadt hingegen machen sich viele Altbauten die staatlichen Sanierungsförderungen zu Nutze

Lässt es Ihre finanzielle Lage zu, dann ist aufgrund der immer noch niedrigen Bauzinsen genau jetzt der richtige Zeitpunkt für einen Hauskauf oder -bau. Mit energieeffizienten Neubauten können Sie aktuell sogar doppelt und dreifach profitieren. Neben der zinsgünstigen Baufinanzierung wird der Bau bzw. Kauf von Effizienzhäusern der Stufe 40 von der KfW gefördert (KfW-Förderung für Effizienzhäuser 55 wird 2022 eingestellt). Darüber hinaus sparen Sie aufgrund der energiesparenden Bauweise schließlich auch langfristig.

Was bedeuten die steigenden Bauzinsen für Immobilienverkäufer in Wuppertal?

Aktuell erfreuen sich nicht nur Hauskäufer am niederen Zinsniveau, auch Immobilienverkäufer profitieren von der gegenwärtig stabilen Marktlage. Denn die Verkaufspreise für Wohnimmobilien sind deutschlandweit aktuell eher hoch angesiedelt.

Möchten Sie eine Immobilie in Wuppertal und Umgebung verkaufen, dann lassen Sie sich vom kompetenten Maklerteam der Daniel von Baum Immobilien GmbH beraten und erhalten Sie schon bald Ihre kostenlose Immobilienbewertung.

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Immobilienmarkt Briller Viertel

Stadtquartier Brill: Das Briller Viertel vorgestellt Die Kombination aus Naturnähe und Großstadtcharakter macht Wuppertal zu einer der interessantesten Gegenden auf dem deutschen Immobilienmarkt. Mit ca. 360.000 Einwohnern ist Wuppertal das Zentrum des Bergischen Landes, wenn es um Industrie, Wirtschaft, Bildung und Kultur geht. Die Universitätsstadt überzeugt durch ihre malerische Lage am Ufer der Wupper und ist, nicht zu Unrecht, als die grünste Großstadt Deutschlands bekannt. Andere Ballungszentren wie Düsseldorf, Köln, Dortmund, Duisburg oder Essen sind in kürzester Zeit erreichbar. Eine der unbestritten attraktivsten Gegenden innerhalb Wuppertals ist das Briller Viertel. Hier reiht sich Gründerzeitvilla an Gründerzeitvilla. Das mondäne Viertel lebt und atmet Geschichte und vereint dabei in sich, was die Stadt Wuppertal ausmacht. Nähe zur Natur und Nähe zur Betriebsamkeit gleichermaßen. Das spiegelt sich allerdings auch in den Preisen wider. Das Briller Viertel zählt zu den teuersten Pflastern Wuppertals. Eine Investition in eine Immobilie rechnet sich trotzdem, einen Wertverfall wird es in naher Zukunft nicht geben, eher noch eine weitere Steigerung. Das Briller Viertel als Wohnlage Das Briller Viertel, oder wie es eigentlich korrekt heißt, das Stadtquartier Brill, ist ein Teil des Wuppertaler Stadtbezirkes Elberfeld-West. Als sich Wuppertal Anfang des 19. Jahrhunderts zu einem weltweit bedeutenden Zentrum der Textilindustrie aufschwang, stieg einerseits der Wohnungsbedarf für die zahlreich herbeiströmenden Arbeiter. Gleichzeitig machten sich Großindustrielle auf die Suche nach exquisit-komfortablem Wohnraum, weit entfernt von den Zentren der Produktion. Da der zu diesem Zeitpunkt noch so gut wie nicht vorhanden war, schufen sie ihn sich kurzerhand selbst. Sie errichteten ihre prachtvollen Villen in Elberfeld-West. Das Briller Viertel war geboren. Einer der größten Vorzüge, damals wie heute, ist die unmittelbare Nähe zum waldreichen Naherholungsgebiet am innerstädtischen Nützenberg. Gleichzeitig ist das Zentrum mit allen sich bietenden Annehmlichkeiten nicht weit. Einkaufsmöglichkeiten, Kindergärten, Schulen, Ärzte, Apotheken, Gastronomie – vom Briller Viertel aus, ist alles einfach zu erreichen. Das Stadtquartier Brill besteht aus den Ortsteilen Am Brill, Brillerhöhe, Hackland, Ottenbruch, Schürren, Buschhäuschen und Am Schafftal. Im Süden des Gebietes findet sich eines der größten, zusammenhängenden, aus der Gründerzeit stammenden Villenviertel Deutschlands, das eigentliche „Briller Viertel“. Aktuelle Kaufpreise für Eigentumswohnungen und Häuser im Briller Viertel Generell erfuhren die Wohnungspreise in Wuppertal während der letzten 12 Monate eine deutliche Steigerung. Im Durchschnitt betrug die 10 %. Das Briller Viertel lag nochmals ein wenig über diesem Trend. Hier machte die Steigerung durchschnittlich 13 % aus. Aktuell beträgt der Quadratmeterpreis beim Kauf einer Wohnung im Mittel 1.800 €, Ende 2017 waren es noch 1.400 €. Der Kaufpreis für Häuser im Briller Viertel ist hingegen weniger stark gestiegen als der Durchschnittswert für Wuppertal. Während die Teuerung in der Stadt 9 % betrug, belief sich jene im Stadtquartier Brill lediglich auf 3 %. Der Quadratmeterpreis beträgt aktuell 2.350 €, Ende 2017 lag er noch bei 2.150 €. Aktuelle Mietpreise für Wohnungen und Häuser im Briller Viertel Auch die Mietpreise für Wohnungen in Wuppertal und im Briller Viertel sind während der letzten 12 Monate gestiegen. Beide fielen mit 3 % gleich hoch aus. Der aktuelle Mietpreis liegt bei 6,90 €/m². Im Sommer 2017 waren 6,50 €/m² zu bezahlen. Der Mietpreis für Häuser entwickelte sich hingegen wieder mit unterschiedlicher Geschwindigkeit. Während er im Wuppertaler Durchschnitt um 4 % gestiegen ist, tat er dies im Briller Viertel um 7 %. Aktuell liegt er bei 8,60 /m². Vor drei Jahren betrug er noch bei 7,90 €/m². Quadratmeterpreise im Briller Viertel Ja, das Briller Viertel zählt, wie bereits erwähnt, zu den exklusiveren Gegenden Wuppertals. Ein Blick auf die durchschnittlichen Quadratmeterpreise macht das deutlich. Teuerste Quadratmeterpreise im Briller Viertel: Katernberger Straße: 4.381 €/m2 Am Buschhäuschen: 4.250 €/m² Allerdings finden sich auch im Briller Viertel immer wieder Schnäppchen. Oft sehen sich Vermieter/Eigentümer gezwungen, ihre Vorstellungen der Realität anzupassen und im Preis nachzugeben. Günstige Quadratmeterpreise im Briller Viertel: Bismarchkstraße: 1.125 €/m² Treppenstraße: 881 €/m² Aktuelle Trends am Immobilienmarkt im Briller Viertel Das Briller Viertel zählt nach wie vor zu den absolute Top-Adressen in Wuppertal. Die Investition in ein Objekt lohnt sich auf jeden Fall, die Gegend wird auch in den kommenden Jahren nichts von ihrer Anziehungs- und Strahlkraft verlieren. Die beliebtesten Straßen bleiben die Bismarck-, Roon- und Moltke-Straße. Rekordpreise werden mitunter in der Katernberger Straße und in der Gegend „Am Buschhäuschen“ erzielt. Allerdings geht die Verfügbarkeit freier Grundstücke aufgrund der geologisch bedingten, räumlichen Beschränktheit immer weiter zurück, ein weiterer Preisanstieg ist deshalb zu erwarten. Dürfen wir Ihnen bei Ihren Überlegungen behilflich sein? Die Daniel von Baum Immobilien GmbH freut sich über Ihre Kontaktaufnahme! Leser/innen interessierte auch… Jetzt zur kostenlosen Immobilienbewertung! Als kompetente & stark verwurzelte Immobilienmakler in der Region um Wuppertal bringen wir gewiss auch Ihre Immobilie erfolgsbringend an den Markt! Profitieren auch Sie von einer rentablen Immobilienvermittlung durch die Daniel von Baum Immobilien GmbH. Kontaktieren Sie uns: mail@vonbaum.immobilien 0202 – 272 266 01 Am Buschhäuschen 7 42115 Wuppertal Formular ausfüllen & von unserer Leistungsgarantie profitieren! 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